Hải Phòng: Cựu giám đốc ngân hàng ‘thông đồng’ với 3 nhân viên chiếm đoạt hơn 414 tỷ

Trần Thị Kim Chi (nguyên Giám đốc OceanBank – Chi nhánh Hải Phòng) cùng cấp dưới đã lợi dụng chức vụ để nhận tiền gửi của khách hàng, nhưng lại không hạch toán vào hệ thống và lập khống nhiều thẻ tiết kiệm, tổng trị giá chiếm đoạt lên 414 tỷ.

Ngày 18/11, Viện KSND tối cao đã ban hành cáo trạng truy tố 4 bị can nguyên là lãnh đạo, nhân viên của Ngân hàng OceanBank, Chi nhánh Hải Phòng về tội tham ô chiếm đoạt tài sản.

Các bị can bao gồm: 

– Trần Thị Kim Chi (sinh năm 1974 tại Nam Định, thường trú số 126 Cầu Đất, phường Cầu Đất, quận Ngô Quyền, thành phố Hải Phòng) là Giám đốc Chi nhánh Hải Phòng – Ngân hàng thương mại TNHH MTV Đại Dương (OceanBank).

– Lê Vương Hoàng (sinh năm 1981 tại Thái Bình, thường trú tại Số 9/103 Hải Bà Trưng, phường An Biên, quận Lê Chân, thành phố Hải Phòng) là Kiểm soát viên Chi nhánh Oceanbank Hải Phòng.

– Nguyễn Thị Minh Huệ (sinh năm 1982 tại Thái Bình, thường trú tại Số 1 Minh Khai, phường Minh Khai, quận Hồng Bàng, thành phố Hải Phòng) là Trưởng phòng kế toán kho quỹ Chi nhánh Oceanbank Hải Phòng.

– Chu Văn Nha, nguyên là thủ quỹ OceanBank chi nhánh Hải Phòng.

Cụ thể, từ năm 2012 đến tháng 8/2017, các bị can nêu trên đã lợi dụng chức vụ, quyền hạn được giao để nhận tiền gửi tiết kiệm của khách hàng nhưng không hạch toán vào hệ thống quản lý của Ngân hàng OceanBank.

Các bị can tất toán, lập khống hồ sơ vay cầm cố thẻ tiết kiệm của khách hàng, phát hành 109 thẻ ngoài hệ thống cho 27 khách hàng để chiếm đoạt của Oceanbank Chi nhánh Hải Phòng.

Theo cáo buộc, tổng số tiền các bị can chiếm đoạt gần 414 tỷ đồng, gây thiệt hại cho Ngân hàng số tiền hơn 9,3 tỷ đồng (là tiền lãi của 107 thẻ tiết kiệm của khách hàng, phát sinh từ thời điểm khách hàng nhận tiền lãi lần cuối cùng đến khi vụ án bị phát hiện, khởi tố).

Theo đó, vào tháng 9/2017, khi khách hàng mang các thẻ tiết kiệm để rút tiền tại OceanBank Chi nhánh Hải Phòng thì được nhân viên giao dịch cho biết toàn bộ số tiền của họ không có trong hệ thống. 

Cũng trong thời gian này, Trần Thị Kim Chi, Lê Vương Hoàng và Nguyễn Thị Minh Huệ đã bất ngờ “biến mất” và bị Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an bắt giữ khi đang lẩn trốn tại TP.HCM.

Hành vi phạm tội của từng bị can

Bị can Trần Thị Kim Chi là người thực hiện hành vi tổ chức, chỉ đạo các bị can là cấp dưới dùng thủ đoạn tạo 109 phôi thẻ tiết kiệm rồi nhận tiền gửi tiết kiệm của khách hàng nhưng không hạch toán vào hệ thống quản lý của ngân hàng.

Được biết, Trần Thị Kim Chi đã trực tiếp giả mạo chữ ký của 10 cá nhân trên chứng từ mở 75 thẻ tiết kiệm; ký tư cách “Trưởng đơn vị kinh doanh (Trưởng ĐVKD)” trên 66 thẻ tiết kiệm phát hành ngoài hệ thống cho khách hàng; ký duyệt khống 2 hồ sơ vay cầm cố thẻ tiết kiệm của của khách hàng.

Theo đó, Trần Thị Kim Chi phải chịu trách nhiệm về toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt, số tiền gây thiệt hại cho OceanBank.

Còn bị can Lê Vương Hoàng là người thực hiện chỉ đạo, trực tiếp, yêu cầu nhân viên dưới quyền sử dụng thông tin, giả mạo chữ ký người khác để tạo 109 phôi thẻ tiết kiệm. Hoàng nhận tiền gửi tiết kiệm của khách hàng nhưng không hạch toán vào hệ thống quản lý của Ngân hàng, hợp thức thủ tục phát hành 79 thẻ tiết kiệm ngoài hệ thống cho khách hàng… Qua đó, giúp bị can Chi chiếm đoạt hơn 414 tỉ đồng. Bị can Hoàng cũng bị cáo buộc giả mạo chữ ký của 3 cá nhân để mở 7 thẻ tiết kiệm, ký tư cách kiểm soát viên, giả mạo chữ ký của giao dịch viên trên các thẻ này để phát hành ngoài hệ thống cho khách hàng…

Bị can Nguyễn Thị Minh Huệ trực tiếp, yêu cầu nhân viên dưới quyền sử dụng thông tin, giả mạo chữ ký người khác để tạo 18/109 phôi thẻ tiết kiệm. Bị can cùng đồng phạm nhận tiền gửi tiết kiệm của khách hàng nhưng không hạch toán vào hệ thống quản lý của Ngân hàng, phát hành 46/79 thẻ tiết kiệm ngoài hệ thống cho khách hàng… Huệ bị cáo buộc giả mạo chữ ký của 2 cá nhân để mở 6 thẻ tiết kiệm, ký tư cách Trưởng đơn vị kinh doanh trên 39 thẻ phát hành ngoài hệ thống cho khách hàng.

Bị can Chu Văn Nha là người thực hiện chỉ đạo của bị can Trần Thị Kim Chi rút tiền tại quỹ tiền mặt của Chi nhánh để Chi sử dụng cá nhân, đồng thời tham gia cùng các đồng phạm nhận tiền gửi tiết kiệm của khách hàng nhưng không hạch toán vào hệ thống quản lý của Ngân hàng, phát hành 4/79 TTK ngoài hệ thống cho khách hàng; tất toán khống, lập khống hồ sơ vay cầm cố TTK của khách hàng đang do Ngân hàng quản lý, sau đó cùng đồng phạm phát hành 4/28 TTK ngoài hệ thống cho khách hàng. 

3 bị can trên tích cực, giúp sức để Trần Thị Kim Chi chiếm đoạt gần 414 tỷ đồng của OceanBank, cũng phải liên đới chịu trách nhiệm về những thiệt hại đối với ngân hàng này.

Hiện, vụ việc vẫn đang được cơ quan Công an điều tra, làm rõ và xử lý theo quy định của pháp luật.

Hà My (t/h)